2019年一级造价工程师《造价管理》考点：项目融资特点及程序

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　　项目融资的特点：

　　1. 项目导向

       项目融资主要以项目的资产、预期收益、预期现金流等来安排融资，而不是以项目的投资者或发起人的资信为依据。

　　2. 有限追索

　　追索是指在借款人未按期偿还债务时贷款人要求借款人有以除抵押资产之外的其他资产偿还债务的权利。在某种意义上，贷款人对项目借款人的追索形式和程度是区分融资是属于项目融资还是属于传统形式融资的重要标志。

　　3. 风险分担

　　项目融资在风险分担方面具有投资风险大、风险种类多的特点。

　　4. 非公司负债型融资

　　非公司负债型融资，亦称为资产负债表之外的融资，是指项目的债务不表现在项目投资者(即实际借款人)的公司资产负债表中负债栏的一种融资形式。最多，这种债务只以某种说明的形式反映在公司资产负债表的注释中。

　　5. 信用结构多样化

　　在项目融资中，用于支持贷款的信用结构的安排是灵活的和多样化的，一个成功的项目融资，可以将贷款的信用支持分配到与项目有关的各个关键方面。

　　6. 融资成本较高

　　与传统的融资方式比较，项目融资的一个主要问题，是相对筹资成本较高，组织融资所需要的时间较长。项目融资涉及面广，结构复杂，需要做好大量有关风险分担、税收结构、资产抵押等一系列技术性的工作，筹资文件比一般公司融资往往要多出几倍，需要几十个甚至上百个法律文件才能解决问题。

　　7. 可以利用税务优势

　　追求充分利用税务优势降低融资成本，提高项目的综合收益率和偿债能力，是项目融资的一个重要特点。这一问题贯穿于项目融资的各个阶段、各个组成部分的设计之中。

　　项目融资程序：

　　1. 投资决策分析

       工业部门(技术、市场)分析;项目可行性研究;投资决策——初步确定项目投资结构。

　　2. 融资决策分析

　　选择项目的融资方式——决定是否采用项目融资;任命项目融资顾问;明确融资任务和具体目标要求。

　　3. 融资结构设计

　　评价项目风险因素;评价项目的融资结构和资金结构;修正项目融资结构。

　　4. 融资谈判

　　选择银行、发出项目融资建议书;组织贷款银团;起草融资法律文件;融资谈判。

　　5. 融资执行

　　签署项目融资文件;执行项目投资计划;贷款银团经理人监督并参与项目决策;项目风险控制与管理。

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