2022年一级造价工程师《案例分析》每日一练【4.13】

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　　某公路隧道工程项目估算建安工程费6000万元，设备购置费2800万元，土地使用及拆迁补偿费600万元，工程建设其他费用2400万元。项目建设投资来自自有资金和贷款，贷款总额为6000万元，贷款年利率为10%，按季计息。在生产运营期前4年按照等额还本付息方式偿还贷款。已知基本预备费率11%，年工程造价增涨率取6%，项目设计文件编制年至建设项目开工年为1年，建设期为3年，运营期6年。自有资金和贷款在建设期内均衡投入。

　　在隧道建设中，风险评估人员发现5种风险源，其风险发生概率和事故后果严重程度见表1-Ⅰ-1。

　　【问题】

　　1.列式计算项目建设期贷款利息。

       2.列式计算项目运营期第1年应偿还银行的本金和利息。

　　3.列式计算项目的基本预备费和价差预备费。

　　4.列式计算项目建设投资。

　　【答案】

　　1.年有效利率=(1+10%/4)4-1=10.38%。

　　项目的贷款总额为6000万元，在建设期3年均衡投入，因此建设期每年投入贷款资金=

　　6000/3=2000(万元)。

　　建设期第1年利息=(0+2000/2)x10.38%=103.8(万元)。

　　建设期第2年利息=(2000+103.8+2000/2)x10.38%=322.17(万元)。

　　建设期第3年利息=(2000+103.8+2000+322.17+2000/2)x10.38%=563.22(万元)。

　　建设期贷款利息=103.8+322.17+563.22=989.19(万元)。

　　2.由于建设期贷款和利息的偿还方式为生产运营期前4年按照等额还本付息方式，则运营期第1年的还本付息额=(6000+989.19)x[10.38%x(1+10.38%)4]/[(1+10.38%)4-1]=2223.05(万元)。

　　运营期第1年偿还本金=2223.05-(6000+989.19)x10.38%=1497.57(万元)。

　　运营期第1年付息=(6000+989.19)x10.38%=72548(万元)。

　　3.基本预备费=(6000+600+2400)x11%=990(万元)。

　　价差预备费=6000x[(1+6%)(1+3)-1-1]=1146.096(万元)。

　　4.建设投资=6000+600+2400+(990+1146.096)+989.19=12125.286(万元)。

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